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跟單信用證的權利和義務(wù)

跟單信用證的權利和義務(wù)

一、跟單信用證業(yè)務(wù)中各方當事人
 
        信用證的當事人是指參與信用證交易的各有關(guān)方。其中最主要的當事人是開(kāi)證行和信用證受益人。雖然銀行可以以自己的名義開(kāi)證,但大多數信用證都是憑開(kāi)證申請人的指示開(kāi)立的,所以開(kāi)證申請人是信用證的另一個(gè)主要當事人。此外,信用證的通知、保兌、議付、承兌、付款等又使通知行、保兌行、議付行、承兌行等成為信用證的有關(guān)方。但是,不是每筆信用證交易中都涉及到上述當事人,有時(shí)某一方會(huì )身兼數職,如通知行有時(shí)又是保兌行和議付行,開(kāi)證行本身有時(shí)就是付款行。
 
本公司大多數信用證業(yè)務(wù)主要涉及到開(kāi)證申請人、開(kāi)證行、通知行、受益人等當事人,因此本文局限在討論這四方當事人的權利和義務(wù)。
 
 
二、開(kāi)證申請人(買(mǎi)方)的權利和義務(wù)
 
        1、開(kāi)立信用證的義務(wù)
 
        當買(mǎi)賣(mài)合同規定以信用證方式付款時(shí),買(mǎi)方開(kāi)立信用證構成賣(mài)方履行交貨的前提條件。因此買(mǎi)方有義務(wù)按照合同規定的時(shí)間和方式開(kāi)立以賣(mài)方為受益人的信用證。如買(mǎi)方未按規定開(kāi)出信用證,買(mǎi)方將構成違約,賣(mài)方有權解除合同并向買(mǎi)方提出賠償。
 
        2、付款責任
 
        買(mǎi)方通過(guò)銀行開(kāi)立了信用證,并不意味著(zhù)買(mǎi)方付款責任的終結,當賣(mài)方通過(guò)銀行提交了合格單據后,買(mǎi)方應償付開(kāi)證行代付的款項。即使銀行由于種種原因不能向受益人付款(如倒閉),開(kāi)證申請人仍有償付賣(mài)方貨款的責任。
 
        3、得到合格單據的權利
 
        在跟單信用證的業(yè)務(wù)中,單據往往代表貨權,買(mǎi)方訂立合同和開(kāi)立信用證的目的,是得到代表貨權的單據,最終得到合格的貨物。如果受益人提供的單據不符合信用證的規定,開(kāi)證申請人有權拒付。
 
        4、對于賣(mài)方利用信用證的欺詐行為
 
        在不損及善意第三方利益和開(kāi)證行未付款或承兌的前提下,只要買(mǎi)方有確實(shí)證據證明賣(mài)方的欺詐行為,即使受益人提供了符合信用證要求的全套單據,買(mǎi)方也有權請求銀行拒付,或請求法院通過(guò)凍結令強制銀行停止對信用證的支付。這就是信用證的“欺詐例外原則”。對于信用證欺詐行為盡管UCP500條文未規定任何救濟方法,但許多國家的法律支持“欺詐例外原則”。正是信用證的獨立抽象性原則與欺詐例外原則相互依存,使信用證支付方式更加公正和完善。
 
三、開(kāi)證行的權利和義務(wù)
 
        1、嚴格按開(kāi)證申請人的指示開(kāi)立
 
        信用證的義務(wù)申請人通過(guò)提交開(kāi)證申請與開(kāi)證行之間確立合同關(guān)系,開(kāi)證行必須嚴格按照申請書(shū)的指示開(kāi)立信用證。如開(kāi)證行開(kāi)立了背離申請書(shū)內容的信用證時(shí),由此產(chǎn)生的一切后果均由開(kāi)證行負責。當然開(kāi)證行為盡量減輕因信用證與開(kāi)證申請書(shū)不符所承擔的責任,往往在開(kāi)證申請書(shū)中規定一些免責條款,UCP500的第16條和第18條也對開(kāi)證行的免責作了相應規定。由于這些原因引起的信用證與開(kāi)證申請書(shū)不符,開(kāi)證行可以免責。
 
        2、開(kāi)證行付款義務(wù)
 
        信用證受益人提交的單據如果符合信用證規定,開(kāi)證行就必須向受益人支付信用證金額,或承兌受益人出具的匯票。開(kāi)證行付款的義務(wù)不僅僅是對受益人的,同時(shí)也是對開(kāi)證申請人的。因為買(mǎi)賣(mài)雙方在基礎合同中規定以信用證支付貨款,買(mǎi)方就有義務(wù)開(kāi)立信用證。開(kāi)證行開(kāi)立信用證就意味著(zhù)他與申請人之間的合同關(guān)系已經(jīng)成立,并將以自己的信用證來(lái)代替商業(yè)信用,在受益人提交符合信用證規定的單據時(shí)向其付款。開(kāi)證行的付款既是履行他在信用證中對受益人的允諾,也是履行他與開(kāi)證申請人在申請書(shū)中規定的義務(wù)。
 
        3、獲得償付的權利
 
        開(kāi)證行在開(kāi)立了信用證后,若對符合信用證規定的單據進(jìn)行了付款,那么開(kāi)證行有權力從申請人處獲得償付。但若開(kāi)證行所開(kāi)立的信用證背離了開(kāi)證申請書(shū),或開(kāi)證行錯誤地兌付了單證不符的單據,申請人有權拒絕償付。
 
        4、開(kāi)證行審核單據的義務(wù)
 
        信用證通常規定受益人在請求銀行履行付款、承兌或議付義務(wù)時(shí),必須向銀行提交信用證規定的單據,銀行在付款、承兌或議付之前,要審核受益人所提交的單據是否符合信用證規定的條件。UCP500第九條也有相應規定,因此審核單據是開(kāi)證行的一項重要義務(wù)。銀行審單應遵循嚴格相符原則,要求單據在表面上應與信用證的條款嚴格一致。但UCP500第15條也對銀行審單的免責進(jìn)行了規定,銀行對任何單據的形式、完整性、準確性、真實(shí)性、虛假性或法律效力等不負責任。
 
        5、開(kāi)證行保管單據的義務(wù)
 
        受益人按信用證規定將全套單據提交給開(kāi)證行,在開(kāi)證行審核單據、兌付貨款前的這段時(shí)間,開(kāi)證行作為受益人的受托人有責任保管單據。因此,開(kāi)證行必須對這期間單據的殘缺、改動(dòng)或損壞等負責。
 
        開(kāi)證行在占有單據期間,不得擅自處置單據。如果開(kāi)證行認為單據有不符點(diǎn),就不應將單據正本寄交申請人,即使開(kāi)證申請人宣稱(chēng)他需要檢驗貨物,開(kāi)證行也不應擅自做主。否則,由此引起的后果由開(kāi)證行承擔。當然,在開(kāi)證行認為單據不存在不符點(diǎn),或受益人通知開(kāi)證行將正本單據寄交申請人的情況下,開(kāi)證行可以不承擔責任。


 

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